A qui s'adresse cette formation ?
Toute personne amenée à gérer des contrats de mutuelles et d'assurances
Prérequis
Aucun
Objectifs de la formation
- Maitriser les enjeux et les contraintes qu’impliquent cette directive
- Se mettre en conformité
- Connaître les évolutions importantes sur la protection des clients, assurés, adhérents et bénéficiaires
Programme de la formation
Tour de table
- Présentation
- Annonce du programme
- Recueil des attentes des participants
L’émergence du cadre réglementaire
- Un long cheminement vers le marché unique de l’assurance…
- L’Acte unique européen
- Adoption de la Directive Intermédiaire en Assurance
- La loi du 15 décembre 2005
- L’ordonnance du 30 janvier 2009
- Le constat d’une inégalité de fait, de droit
La directive de distribution d’assurance
- Qui est concerné par la DDA ?
- Les 3 idées clés : La protection des intérêts des clients
Les 5 thématiques principales : piliers de la DDA
- Capacité professionnelle
- Devoir de conseil
- Information et transparence
- Rémunération & conflits d’intérêts
- Gouvernance et surveillance produits
Les impacts sur la conception et les processus de distribution des produits d’assurance
La protection de la clientèle
- Prévenir les conflits d’intérêts
- Les réclamations
- Personnaliser le conseil
- Devoir de conseil renforcé
- Le conseil
- Une formalisation des phases de commercialisation
- Rehausser le professionnalisme
- La formation initiale
- La formation continue
- La gouvernance et la surveillance des produits
- La détermination d’un marché cible
- Document d’Information Client
- Adéquation, Validation et suivi
- Exigences d’information
- Présentation de l’Ipid ou DIPA
- Transparence : comment l’aborder ?
Des contraintes et des opportunités
- Les réseaux bousculés
Modalités d’évaluation
Conclusion
Méthodes pédagogiques
- Partage d’expériences en fonction du rôle de chaque stagiaire au sein de ses missions
- Intégration préconisée de vos documents internes afin de créer un lien avec les attentes des stagiaires
Durée :
2 jours - 15 heures
Type :
Intra-entreprise, Inter-entreprise, Classe virtuelle
Code formation :
JA-DDA